Trade Republic-Karte Bewertung: Smarter Investieren im Alltag

Mit der Trade Republic-Karte sparen Sie 1 % bei jeder Zahlung und investieren automatisch in ETFs oder Aktien. Erfahren Sie mehr über ihre Vorteile!

Trade Republic-Karte: Clever Ausgeben und Investieren

Quelle: Trade Republic website.

Die Trade Republic-Karte ist ein innovatives Finanzprodukt, das Nutzern in Deutschland ermöglicht, alltägliche Ausgaben direkt mit Investitionen zu verbinden.

Als Teil der digitalen Investmentplattform Trade Republic bietet diese Visa-Debitkarte einen einfachen und kosteneffizienten Weg, um Investitionen in Aktien und ETFs zu automatisieren, während Sie Ihre täglichen Ausgaben tätigen.

Mit einer Reihe von Vorteilen wie dem „Saveback“ und der „Round-up“-Funktion kann jeder Karteninhaber mühelos kleine Beträge in sein Investmentportfolio überführen.

Doch wie genau funktioniert diese Karte, und was macht sie so einzigartig?

Debitkarte
card

Trade Republic

Visa
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Tarif/BedingungKosten/Vorteil
Virtuelle KarteKostenlos
Classic CardEinmalige Gebühr von 5 €
Mirror CardEinmalige Gebühr von 50 €
Monatliche GebührenKeine
Abhebungen ab 100 € weltweitKostenlos
Abhebungen unter 100 €1 € Gebühr pro Abhebung
Saveback1 % der Kartenzahlungen in Sparpläne investiert, max. 15 €/Monat
Round-up-FunktionAufrundung von Beträgen, Investition des Wechselgelds in ETFs/Aktien

Was ist die Trade Republic-Karte?

Die Trade Republic-Karte ist eine Visa-Debitkarte, die es Nutzern ermöglicht, ihre Finanzen zu optimieren, indem sie mit jeder Transaktion sparen und investieren können.

Sie funktioniert wie eine herkömmliche Debitkarte, bei der Beträge sofort vom Kontoguthaben abgebucht werden.

Sie können die Karte für Online-Einkäufe, im stationären Handel und für Bargeldabhebungen weltweit nutzen – überall dort, wo Visa akzeptiert wird.

Die Karte ist in drei Versionen erhältlich:

  • Virtuelle Karte: Diese ist kostenlos und direkt nach der Anmeldung verfügbar. Sie kann sofort für Online-Zahlungen genutzt werden.
  • Classic Card: Diese physische Karte kostet einmalig 5 € und wird in wenigen Werktagen zugestellt.
  • Mirror Card: Diese Premium-Version kostet 50 €, bietet jedoch dieselben Funktionen wie die anderen Versionen.

Ein entscheidender Vorteil der Trade Republic-Karte ist, dass sie keine monatlichen Kontogebühren verlangt und unbegrenzte kostenlose Bargeldabhebungen weltweit ab 100 € ermöglicht.

Für Abhebungen unter 100 € fällt eine geringe Gebühr von 1 € an.

Funktionen und Besonderheiten der Trade Republic-Karte

Die Karte hebt sich durch ihre Saveback– und Round-up-Funktionen von herkömmlichen Debitkarten ab, wodurch sie besonders für diejenigen attraktiv ist, die ihre Finanzen auf smarte Weise verwalten und gleichzeitig investieren möchten.

Saveback: Investieren durch Ausgaben

Das Saveback-Programm ist eine der herausragenden Funktionen der Trade Republic-Karte. Nutzer erhalten bei berechtigten Kartenzahlungen 1 % des Transaktionsbetrags, der automatisch in einen Sparplan investiert wird.

Dies bedeutet, dass Sie jedes Mal, wenn Sie mit der Karte bezahlen, einen kleinen Betrag in ein ETF oder eine Aktie Ihrer Wahl investieren könne.

Das Maximum, das Sie durch Saveback verdienen können, beträgt 15 € pro Monat, was einem monatlichen Transaktionsvolumen von 1.500 € entspricht.

Um von Saveback profitieren zu können, ist es erforderlich, dass Sie mindestens 50 € pro Monat in einen Sparplan investieren.

Diese 50 € können auf verschiedene Sparpläne aufgeteilt werden, die in wöchentlichen oder monatlichen Intervallen ausgeführt werden.

Round-up: Investieren des Wechselgelds

Zusätzlich zu Saveback bietet die Trade Republic-Karte eine Round-up-Funktion, bei der jeder Einkauf auf den nächsten vollen Euro aufgerundet wird.

Der aufgerundete Betrag wird dann automatisch in einen von Ihnen gewählten ETF oder eine Aktie investiert.

Diese Funktion ermöglicht es, auch kleine Restbeträge effizient anzulegen und das Portfolio nach und nach auszubauen.

Beispielsweise wird bei einem Einkauf von 5,60 € der Betrag auf 6 € aufgerundet, und die verbleibenden 0,40 € werden in das Investmentportfolio investiert.

Dies bietet eine hervorragende Möglichkeit, ungenutztes Wechselgeld für Investitionen zu nutzen, ohne dass Nutzer aktiv handeln müssen.

Vorteile und Nachteile der Trade Republic-Karte

Wie jedes Finanzprodukt hat auch die Trade Republic-Karte ihre Vor- und Nachteile, die je nach den individuellen Bedürfnissen des Nutzers abgewogen werden sollten.

Vorteile

  • 1 % Saveback: Mit jeder Kartentransaktion investieren Sie automatisch in einen Sparplan, was das langfristige Wachstum Ihrer Finanzen fördert.
  • Round-up-Funktion: Auch Kleinstbeträge werden durch das Aufrunden in ETFs oder Aktien investiert, was den Vermögensaufbau erleichtert.
  • Keine monatlichen Gebühren: Die Karte selbst kostet nichts in der virtuellen Version, und es gibt keine laufenden Kontogebühren.
  • Kostenlose Abhebungen weltweit ab 100 €: Sie können weltweit kostenlos Bargeld abheben, solange der Betrag 100 € oder mehr beträgt.
  • Einfache Handhabung über die App: Alle Transaktionen und Investitionen können bequem über die Trade Republic-App verwaltet werden, einschließlich Push-Benachrichtigungen bei jeder Transaktion.

Nachteile

  • Limitierter Saveback: Der maximale Saveback-Betrag von 15 € pro Monat begrenzt den potenziellen Gewinn, den Sie aus dieser Funktion ziehen können.
  • Abhebungsgebühr unter 100 €: Für Bargeldabhebungen unter 100 € fällt eine Gebühr von 1 € an, was insbesondere bei häufigen kleinen Abhebungen ins Gewicht fallen kann.
  • Mindestinvestment für Saveback: Um die Vorteile von Saveback zu nutzen, müssen mindestens 50 € pro Monat in Sparpläne investiert werden.

Fazit

Die Trade Republic-Karte ist eine ausgezeichnete Wahl für Anleger, die ihre alltäglichen Ausgaben mit dem Aufbau eines Investmentportfolios verknüpfen möchten.

Mit Funktionen wie Saveback und Round-up wird jeder Einkauf zu einer Gelegenheit, langfristig Vermögen aufzubauen.

Die geringe Gebührenstruktur und die einfache Handhabung über die App machen sie zudem zu einer praktischen Lösung für das moderne, digitale Banking.

Schritt-für-Schritt-Anleitung: Wie Sie die Trade Republic-Karte beantragen

Die Beantragung der Trade Republic-Karte ist unkompliziert und dauert nur wenige Minuten. Folgen Sie einfach diesen Schritten:

Debitkarte
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Trade Republic

Visa
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  1. Kontoeröffnung bei Trade Republic: Laden Sie die Trade Republic-App herunter und registrieren Sie sich als Nutzer. Dazu müssen Sie Ihre persönlichen Daten eingeben und eine Identitätsprüfung durchlaufen.
  2. Karte auswählen: Gehen Sie in den Einstellungen der App auf den Bereich „Karten“ und wählen Sie, ob Sie die virtuelle, Classic oder Mirror Karte möchten. Die virtuelle Karte ist sofort verfügbar, während die physische Karte nach 3-5 Werktagen zugestellt wird.
  3. Erste Nutzung und Aktivierung: Sobald Sie Ihre Karte erhalten haben, können Sie sie über die App aktivieren und sofort nutzen. Jede Transaktion wird in der App detailliert angezeigt, inklusive Benachrichtigungen bei Abhebungen und Zahlungen.

Eine Alternative: N26 Metal Karte

Eine mögliche Alternative zur Trade Republic-Karte ist die N26 Metal Karte. Diese ebenfalls digitale Debitkarte bietet gebührenfreie Abhebungen und eine benutzerfreundliche mobile Verwaltung.

Der Hauptunterschied besteht darin, dass die N26-Karte nicht speziell auf Investitionen ausgerichtet ist.

Während die N26-Karte großartige mobile Bankdienstleistungen bietet, fehlen ihr die direkten Investmentmöglichkeiten, die die Trade Republic-Karte durch Saveback und Round-up bietet.

Erfahren Sie mehr über die N26 Metal Karte, um herauszufinden, welche Karte besser zu Ihrem Finanzverhalten passt!

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